Fibaemeklilik, Ferdi Emeklilik Sistemi (BES) iştirakçilerinin birikimlerini en uygun biçimde değerlendirmelerini sağlamak için dalda bir unsur daha imza attı. Ferdî emeklilik için Fibaemeklilik’i yeğleyenler, fon dağılım değişikliği haklarını uzman portföy idare şirketlerine devredebiliyor. Portföy idare şirketleri, iştirakçilerin getiri beklentileri ve risk profillerine bakılırsa BES birikimlerini optimum seviyede artırmayı hedefliyor.
Emeklilik dalındaki öncü uygulamalarına bir yenisini daha eklemekten memnunluk duyduklarını vurgulayan Fibaemeklilik Genel Müdürü Erol Öztürkoğlu şunları söylemiş oldu:
“Fibaemeklilik olarak 2016 yılında bir prensip imza atarak, ortalarında Fiba Portföy’ün de olduğu toplam 11 fon idare şirketi ile ‘Fon Marketi’ uygulamasını başlatmış ve iştirakçilerimize istedikleri portföy idare şirketini seçme imkanı sunmuştuk. Artık ise bu uygulamayı bir adım daha ileri taşıyoruz. İştirakçimiz fon tercihi ile fon dağılım değişikliği hakkını portföy idare şirketine devrediyor. Şirketleri de onlar ismine finansal piyasalardaki gelişmelere ve risk profillerine nazaran en uygun fon dağılımına ve değişikliklerinin vakit içindemasına karar veriyor. bu biçimdece rastgele bir alt limit olmadan küçük tasarruf sahiplerine portföy idare şirketleri aracılığıyla yatırım danışmanlığı hizmeti ve emeklilik fonlarının idaresine de katkı sağlamış oluyoruz.”
Fibaemeklilik olarak iştirakçilere fon performansı manasında fazlaca geniş seçenekler sunduklarını belirten Öztürkoğlu, “Katılımcıların yıllık 12 fon dağılım değişikliği hakkını faal bir biçimde kullanılmasını sağlarken, finansal piyasaların değişen şartlarına nazaran konum alarak getiri avantajlarından da en yüksek düzeyde yararlanmalarına imkan yaratıyoruz” diye konuştu.
Müşterinin gerçek vakitte yanlışsız fonda olması kıymetli
BES’in uzun vadede çıkarlı bir sistem olduğunu kelamlarına ekleyen Öztürkoğlu şunları tabir etti:
“Fon performanslarına baktığımızda BES’teki pay senetleri fonlarının, piyasalarda meydana gelen tüm dalgalanmalara karşın son 3 yıllık periyotta medyan yıllık yüzde 16,2 ve son 5 yıllık devirde yüzde 20,95 bileşik ortalama getiri sağladığını görüyoruz. Birebir biçimde eurobond emeklilik fonları son 3 yılda medyan yüzde 28,9, son 5 yılda ise medyan yüzde 24,5 getiri sağladı. Tıpkı devirde enflasyon oranları 3 yılda ortalama yüzde 15,5, son 5 yılda ise yüzde 13,4 oldu. Lakin burada fon performansları kadar, müşterinin gerçek vakitte yanlışsız fonda olması da değer taşıyor. Yüzde 50 getiren bir fon olabilir lakin müşteri bu fonu seçmediğinde bir manası olmuyor. Emeklilik şirketlerinin fon getirileri ne kadar yüksek olursa olsun, iştirakçiler o getirilerden yararlanamadığında bunun bir manası yok. Biz iştirakçilerimizin hakikat fonları seçerek birikimlerini en yanlışsız biçimde değerlendirmelerini hedefliyoruz.”
İştirakçiler beklenti belirliyor, portföy idare şirketi fonu yönetiyor
Fon tercih ve dağılım değişikliği haklarının portföy idare şirketine devredilmesini sağlayan uygulama ile iştirakçiler, Fibaemeklilik’in mutabakatlı olduğu portföy idare şirketlerinden birini tercih ederek birikimlerini uzmanlara bırakıyor. Zaman süreci internet şubesi üzerinden çarçabuk yapılabiliyor ve fon dağılımı değiştirme hakkı 1 yıl boyunca portföy idare şirketine devrediliyor. İştirakçiler risk profili getiri anketini doldurarak ve getirilerinin karşılaştırılacağı yatırım enstrümanını seçerek beklentilerini belirliyor; BES fon getirilerini altın, döviz sepeti ya da BIST 100 ile kıyaslamayı seçebiliyor. Portföy idare şirketi de iştirakçinin risk profil anketine göre belirlediği yatırımcı özelliklerini dikkate alarak karşılaştırma ölçütünün üzerinde getiriyi elde etmeye odaklanıyor.
Kaynak: (BHA) – Beyaz Haber Ajansı
Emeklilik dalındaki öncü uygulamalarına bir yenisini daha eklemekten memnunluk duyduklarını vurgulayan Fibaemeklilik Genel Müdürü Erol Öztürkoğlu şunları söylemiş oldu:
“Fibaemeklilik olarak 2016 yılında bir prensip imza atarak, ortalarında Fiba Portföy’ün de olduğu toplam 11 fon idare şirketi ile ‘Fon Marketi’ uygulamasını başlatmış ve iştirakçilerimize istedikleri portföy idare şirketini seçme imkanı sunmuştuk. Artık ise bu uygulamayı bir adım daha ileri taşıyoruz. İştirakçimiz fon tercihi ile fon dağılım değişikliği hakkını portföy idare şirketine devrediyor. Şirketleri de onlar ismine finansal piyasalardaki gelişmelere ve risk profillerine nazaran en uygun fon dağılımına ve değişikliklerinin vakit içindemasına karar veriyor. bu biçimdece rastgele bir alt limit olmadan küçük tasarruf sahiplerine portföy idare şirketleri aracılığıyla yatırım danışmanlığı hizmeti ve emeklilik fonlarının idaresine de katkı sağlamış oluyoruz.”
Fibaemeklilik olarak iştirakçilere fon performansı manasında fazlaca geniş seçenekler sunduklarını belirten Öztürkoğlu, “Katılımcıların yıllık 12 fon dağılım değişikliği hakkını faal bir biçimde kullanılmasını sağlarken, finansal piyasaların değişen şartlarına nazaran konum alarak getiri avantajlarından da en yüksek düzeyde yararlanmalarına imkan yaratıyoruz” diye konuştu.
Müşterinin gerçek vakitte yanlışsız fonda olması kıymetli
BES’in uzun vadede çıkarlı bir sistem olduğunu kelamlarına ekleyen Öztürkoğlu şunları tabir etti:
“Fon performanslarına baktığımızda BES’teki pay senetleri fonlarının, piyasalarda meydana gelen tüm dalgalanmalara karşın son 3 yıllık periyotta medyan yıllık yüzde 16,2 ve son 5 yıllık devirde yüzde 20,95 bileşik ortalama getiri sağladığını görüyoruz. Birebir biçimde eurobond emeklilik fonları son 3 yılda medyan yüzde 28,9, son 5 yılda ise medyan yüzde 24,5 getiri sağladı. Tıpkı devirde enflasyon oranları 3 yılda ortalama yüzde 15,5, son 5 yılda ise yüzde 13,4 oldu. Lakin burada fon performansları kadar, müşterinin gerçek vakitte yanlışsız fonda olması da değer taşıyor. Yüzde 50 getiren bir fon olabilir lakin müşteri bu fonu seçmediğinde bir manası olmuyor. Emeklilik şirketlerinin fon getirileri ne kadar yüksek olursa olsun, iştirakçiler o getirilerden yararlanamadığında bunun bir manası yok. Biz iştirakçilerimizin hakikat fonları seçerek birikimlerini en yanlışsız biçimde değerlendirmelerini hedefliyoruz.”
İştirakçiler beklenti belirliyor, portföy idare şirketi fonu yönetiyor
Fon tercih ve dağılım değişikliği haklarının portföy idare şirketine devredilmesini sağlayan uygulama ile iştirakçiler, Fibaemeklilik’in mutabakatlı olduğu portföy idare şirketlerinden birini tercih ederek birikimlerini uzmanlara bırakıyor. Zaman süreci internet şubesi üzerinden çarçabuk yapılabiliyor ve fon dağılımı değiştirme hakkı 1 yıl boyunca portföy idare şirketine devrediliyor. İştirakçiler risk profili getiri anketini doldurarak ve getirilerinin karşılaştırılacağı yatırım enstrümanını seçerek beklentilerini belirliyor; BES fon getirilerini altın, döviz sepeti ya da BIST 100 ile kıyaslamayı seçebiliyor. Portföy idare şirketi de iştirakçinin risk profil anketine göre belirlediği yatırımcı özelliklerini dikkate alarak karşılaştırma ölçütünün üzerinde getiriyi elde etmeye odaklanıyor.
Kaynak: (BHA) – Beyaz Haber Ajansı